加密信用標記化已經開始。世界最大投資基金的負責人拉里·芬克一再強調說,“標記化是金融的未來”。BlackRock公司也已經跟隨這一趨勢,幾個月前推出了他們的BlackRock USD Institutional Digital Liquidity,簡稱BUIDL。當然,整個行業也在積極行動,Goldman Sachs和意大利Caisse des Dépôts等公司宣布了幾個項目,而香港和新加坡也在進行相應的動作。
今天,我們將看到Hamilton Lane進入了一個較少人談論的標記化領域,即私人信貸領域。這一倡議還有一個值得稱道的地方,它是在一個對於這類活動來說不那麼引人注目的網絡Solana上展開的。讓我們來了解一些有關這個項目的信息。
Hamilton Lane透過Solana網絡推出信貸標記化
擁有超過920億美元資產管理規模的Hamilton Lane是全球最大的為富裕客戶投資所謂另類資產的公司之一。總部位於賓夕法尼亞州費城郊區的該公司剛剛通過《財富》雜誌的數字版宣布,他們將在Solana區塊鏈上推出一個專門用於私人信貸的基金。投資者現在可以通過名為Libre的Web3協議訪問Senior Credit Opportunities Fund(SCOPE),該協議允許完全在鏈上發行和分發資金。Libre是由投資基金Brevan Howard的WebN Group和加密公司Nomura’s Laser Digital共同開發的。對於觀察家來說,這個基金首先將吸引加密領域的新用戶,但這些用戶被傳統金融的穩健性所吸引:
“這顯然是為去中心化金融的老手們準備的。我們認為,這只是一個運動的開始,將使許多金融資產現在可以供新的具有不同風險管理檔案的公眾使用。”
來源:fortune.com 財富數位資產部主管 Victor Jung
讓我們再次來看看這個私人信貸的概念,這通常在大眾視野之外。
區塊鏈作為催化劑,全球私人信貸行業蓬勃發展
根據國際貨幣基金組織的數據,私人信貸行業在全球各地迅速增長,目前擁有2100億美元的資產和基金。據AMF表示,美國佔據了三分之二的交易量,這一現象正在快速擴大,同時也令以前管理這類操作的銀行感到擔憂。
如果像在行業中所說的那樣,這個行業進行標記化,那是因為技術帶來了巨大的優勢,正如Solana基金會機構增長負責人尼克·杜科夫在《財富》雜誌中解釋的那樣。他解釋說,以前至少需要一天才能完成債券的所有權轉移,並且需要另外一天才能進行支付,現在,在區塊鏈上,一切都可以即時且同時完成。最後,持有這些變成代幣的債券的人現在可以將其與二級市場上的眾多其他代幣交換。
是的,對於我們的讀者來說,區塊鏈的優勢已經不需要再解釋了,但看到傳統金融意識到這種技術將顛覆他們熟悉的世界有多重要,這仍然令人激動。至於Solana網絡,在關於這種加密貨幣將成為華爾街下一個ETF的持續傳聞之後,像這樣推出一個基金確認了最後的懷疑論者它還有更大的發展空間。