Coinbase面臨來自各地監管機構的壓力,不僅在美國與證券交易委員會(SEC)長期訴訟,還遭到英國金融行為監管局(FCA)的制裁。最近,Coinbase旗下的CB Payments Limited因在未遵守《電子貨幣規定》的情況下提供支付服務而被罰款。與此同時,根據最新消息,Brian Armstrong的交易所加強了董事會,新增了三位專注於法律諮詢的新成員。時刻要確保合規已經深深印在Coinbase的心中。
英國監管機構對Coinbase旗下的CB Payments Limited開出450萬美元罰款
這是FCA自2011年《電子貨幣規定》實施以來首次採取這樣的行動,而對象正是Coinbase。具體來說,CB Payments Limited(CBPL)提供了一個通道,讓客戶可以透過Coinbase集團的其他實體交換加密資產,正如司法文件所述。然而,這個實體在英國並未適當註冊,並向被描述為“高風險”的客戶提供了服務:
「儘管有限制,CBPL接受了新用戶並向13,416名高風險客戶提供了電子貨幣服務。約31%的這些客戶存入了約2490萬美元。這些資金被用於提取現金,然後通過Coinbase集團的其他實體執行了大約2.26億美元的多筆加密資產交易。」
FCA新聞稿 – 資料來源:fca.org.uk
因此,Coinbase被處以350萬英鎊的罰款,約合450萬美元。FCA執行董事Therese Chambers利用這個機會重申「與加密貨幣相關的洗錢風險是明顯的」,並堅持認為「企業必須嚴肅對待這些風險」。
加密貨幣平台加強董事會,新增三位成員
Coinbase最近加強了其法律團隊,新增了三名新成員到董事會,其中包括Chris Lehane,他是OpenAI的高級主管,曾擔任比爾·克林頓的特別顧問。這位合規問題專家也以參與Airbnb的國際擴張而聞名,並已經是Coinbase顧問團隊的一員;現在他將加入董事會。接著是Christa Davies,前安永管理顧問公司的財務總監,曾在Stripe公司工作,精通大型企業的財務運營問題。她將由保羅·克萊門特(Paul Clement)協助,他是一位律師,曾是Clement and Murphy律師事務所的合夥人,作為前微軟員工,他曾在布什政府擔任職務並在最高法院進行辯論。這三位新成員將對Coinbase在各大洲正在進行和即將進行的法律戰鬥至關重要,Coinbase計劃在美國或歐洲等地落地時,當地和國際對於加密貨幣的規定正在漸趨完善,因此需要專業技能。